商业银行授信工作尽职指引
中国银行业监督管理委员会
商业银行授信工作尽职指引
中国银行业监督管理委员会 2004年7月25日发布
第一章 总 则
第一条 为促进商业银行审慎经营，进一步完善授信工作机制，规范授信管理，明确授信工作尽职要求，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《贷款通则》等法律法规，制定本指引。
第二条 本指引中的授信指对非自然人客户的表内外授信。表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。
授信按期限分为短期授信和中长期授信。短期授信指一年以内（含一年）的授信，中长期授信指一年以上的授信。
第三条 本指引中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指：
（一）授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。
（二）授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员。
（三）授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。
（四）授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
第四条 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。
第五条 商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。
第六条 商业银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。
第七条 商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员明确授信风险控制要求，熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力，并确保授信工作人员独立履行职责。
第八条 商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。
第九条 商业银行应建立授信工作尽职问责制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
第十条 本指引的《附录》列举了有关风险提示，商业银行应结合实际参照制定相应的风险防范工作要求。
第二章 客户调查和业务受理尽职要求
第十一条 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。
第十二条 商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征，并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有客户原则上必须满足或高于这些要求。
第十三条 商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户基本资料，建立客户档案。资料清单提示参见《附录》中的“客户基本资料清单提示”。
第十四条 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
第十五条 商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
第十六条 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
第十七条 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。
第十八条 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
第十九条 对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息。
授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上须由业务部门授信工作人员办理。
第二十条 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全。
第二十一条 当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。必要时，授信管理部门应及时会同授信业务部门派员实地调查。
第二十二条 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员应注意保密，不得用于不正当业务竞争。
第三章 分析与评价尽职要求
第二十三条 商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。主要授信品种的风险提示参见《附录》中的“主要授信品种风险分析提示”。
第二十四条 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。
第二十五条 商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别，风险提示参见《附录》中的“非财务因素分析风险提示”。
第二十六条 商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载。必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构完成。
第二十七条 商业银行应根据国家法律、法规、有关方针政策以及本行信贷制度，对授信项目的技术、市场、财务等方面的可行性进行评审，并以书面形式予以记载。
第二十八条 商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
第二十九条 商业银行应根据各环节授信分析评价的结果，形成书面的分析评价报告。
分析评价报告应详细注明客户的经营、管理、财务、行业和环境等状况，内容应真实、简洁、明晰。分析评价报告报出后，不得在原稿上作原则性更改；如需作原则性更改，应另附说明。
第三十条 在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：
（一）外部政策变动；
（二）客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；
（三）客户的担保超过所设定的担保警戒线；
（四）客户财务收支能力发生重大变化；
（五）客户涉及重大诉讼；
（六）客户在其他银行交叉违约的历史记录；
（七）其他。
第三十一条 商业银行对发生变动或信用等级已失效的客户评价报告，应随时进行审查，及时做出相应的评审意见。
第四章 授信决策与实施尽职要求
第三十二条 商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信。
第三十三条 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。
第三十四条 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
第三十五条 商业银行不得对以下用途的业务进行授信：
（一）国家明令禁止的产品或项目；
（二）违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；
（三）违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；
（四）其他违反国家法律法规和政策的项目。
第三十六条 客户未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信：
（一）项目批准文件；
（二）环保批准文件；
（三）土地批准文件；
（四）其他按国家规定需具备的批准文件。
第三十七条 商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款重新决策或变更授信。
第三十八条 商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。
第三十九条 商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件并审核法律文件的合法合规性，法律文件的主要条款提示参见《附录》中的“格式合同文本主要条款提示”。
第四十条 商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对客户确切的法律名称、被授权代表客户签名者的授权证明文件、签名者身份以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认。
第五章 授信后管理和问题授信处理尽职要求
第四十一条 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测以下内容：
（一）客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同；
（二）授信项目是否正常进行；
（三）客户的法律地位是否发生变化；
（四）客户的财务状况是否发生变化；
（五）授信的偿还情况；
（六）抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
第四十二条 商业银行应严格按照风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立客户情况变化报告制度。
第四十三条 商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。风险提示参见《附录》中的“预警信号风险提示”，授信工作人员应及时对授信情况进行分析，发现客户违约时应及时制止并采取补救措施。
第四十四条 商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。
第四十五条 商业银行对列入观察名单的授信应设立明确的指标，进一步观察判断是否将该笔授信从观察名单中删去或降级；对划入问题授信的，应指定专人管理。
第四十六条 商业银行对问题授信应采取以下措施：
（一）确认实际授信余额；
（二）重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见；
（三）对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准，不得使用；
（四）书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施；
（五）要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权；
（六）向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失；
（七）其他必要的处理措施。
第六章 授信工作尽职调查要求
第四十七条 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求。
从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识，接受相关培训，并依诚信和公正原则开展工作。
第四十八条 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行。必要时，可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
第四十九条 商业银行对授信业务流程的各项活动都须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。被调查人员应积极配合调查人员的工作。
授信工作尽职调查人员应及时报告尽职调查结果。
第五十条 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正。
第五十一条 商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任。
（一）进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；
（二）未对客户资料进行认真和全面核实的；
（三）授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；
（四）未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；
（五）授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；
（六）未根据预警信号及时采取必要保全措施的；
（七）故意隐瞒真实情况的；
（八）不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的；
（九）其他。
第五十二条 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
第七章 附 则
第五十三条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行。其他银行业金融机构可参照执行。
第五十四条 商业银行应根据本指引制定相应的实施细则并报中国银行业监督管理委员会或其派出机构备案。
第五十五条 中国银行业监督管理委员会及其派出机构应依据本指引加强对商业银行授信工作监管。
第五十六条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第五十七条 本指引自发布之日起施行。
附 录
一、主要授信种类的风险提示
（一）票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序。
（二）贴现票据是否符合票据法规定的形式和实质要件；是否对真实贸易背景及相关证明文件进行核实；是否对贴现票据信用状况进行评估；是否对客户有无背书及付款人的承兑予以查实。
（三）开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核。
（四）公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题。
（五）项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保。
（六）关联企业授信是否了解统一授信的科学性、合理性和安全性，认真实施统一授信，及时调整额度并紧密跟踪。
（七）担保授信是否对保证人的偿还能力，违反国家规定担当保证人，抵押物、质押物的权属和价值以及实现抵押权、质押权的可行性进行严格审查；是否就开设担保扣款账户的余额控制及银行授权主动划账办法达成书面协议；是否对抵（质）押权的行使和过户制定可操作的办法。
二、客户基本信息提示
（一）营业执照(副本及影印件)和年检证明。
（二）法人代码证书(副本及影印件)。
（三）法定代表人身份证明及其必要的个人信息。
（四）近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表。
（五）本年度及最近月份存借款及对外担保情况。
（六）税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件。
（七）合同或章程（原件及影印件）。
（八）董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等。
（九）若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
（十）股东大会关于利润分配的决议。
（十一）现金流量预测及营运计划。
（十二）授信业务由授权委托人办理的，需提供客户法定代表人授权委托书（原件）。
（十三）其他必要的资料（如海关等部门出具的相关文件等）。
对于中长期授信，还须有各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。
三、主要授信品种风险分析提示
（一）流动性短期资金需求应关注：
1. 融资需求的时间性（常年性还是季节性）；
2. 对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策，以及存货本身的风险，如过时或变质；
3. 应收账款的质量与坏账准备情况；
4. 存货的周期。
（二）设备采购和更新融资需求应关注：
1. 时机选择，宏观经济情况和行业展望；
2. 未实现的生产能力；
3. 其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产；
4. 其他因素可能对资金的影响。
（三）项目融资需求应关注：
1. 项目可行性；
2. 项目批准；
3. 项目完工时限。
（四）中长期授信需求应关注：
1. 客户当前的现金流量；
2. 利率风险；
3. 客户的劳资情况；
4. 法规和政策变动可能给客户带来的影响；
5. 客户的投资或负债率过大，影响其还款能力；
6. 原材料短缺或变质；
7. 第二还款来源情况恶化；
8. 市场变化；
9. 竞争能力及其变化；
10. 高管层组成及变化；
11. 产品质量可能导致产品销售的下降；
12. 汇率波动对进出口原辅料及产成品带来的影响；
13. 经营不善导致的盈利下降。
（五）对现有债务的再融资需求。
（六）贸易融资需求应关注：
1. 汇率风险；
2. 国家风险；
3. 法律风险；
4. 付款方式。
四、非财务因素分析风险提示
（一）客户管理者：
重点考核客户管理者的人品、诚信度、授信动机、赢利能力以及其道德水准。
对客户的管理者风险应关注：
1. 历史经营记录及其经验；
2. 经营者相对于所有者的独立性；
3. 品德与诚信度；
4. 影响其决策的相关人员的情况；
5. 决策过程；
6. 所有者关系、组织结构和法律结构；
7. 领导后备力量和中层主管人员的素质；
8. 管理的政策、计划、实施和控制。
（二）识别客户的产品风险应关注：
1. 产品定位、分散度与集中度、产品研发；
2. 产品实际销售，潜在销售和库存变化；
3. 核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力。
（三）识别客户生产过程的风险应关注：
1. 原材料来源，对供应商的依赖度；
2. 劳动密集型还是资本密集型；
3. 设备状况；
4. 技术状况。
（四）对客户的行业风险应关注：
1. 行业定位；
2. 竞争力和结构；
3. 行业特征；
4. 行业管制；
5. 行业成功的关键因素。
（五）对宏观经济环境的风险应关注：
1. 通货膨胀；
2. 社会购买力；
3. 汇率；
4. 货币供应量；
5. 税收；
6. 政府财政支出；
7. 价格控制；
8. 工资调整；
9. 贸易平衡；
10. 失业；
11. GDP增长；
12. 外汇来源；
13. 外汇管制规定；
14. 利率；
15. 政府的其他管制。
五、格式合同文本主要条款提示
（一）客户必须提供的年度财务报告。
（二）客户必须持续保持银行要求的各项财务指标。
（三）未经银行允许，合同期内客户不得因主观原因关闭。
（四）未经银行允许，客户分红不得超过税后净收入的一定比例。
（五）客户的资本支出不得超过银行要求的一定数额。
（六）未经银行允许，客户不得出售特定资产（主要指固定资产）。
（七）未经银行同意，客户不得向其他授信人申请授信。
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关于转发《山东省开展优化企业物流管理工作情况的报告》的通知
国家经贸委
关于转发《山东省开展优化企业物流管理工作情况的报告》的通知
国家经贸委办公厅文件
国经贸厅运行[2001]555号
关于转发《山东省开展优化企业物流管理
工作情况的报告》的通知
各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团经贸委(经委)、交通委
(局)：
近年来，山东省为适应经济发展和结构调整的需要，率先开展优化企业物流
管理工作，在企业中积极推行现代物流管理，大大提高了经济运行的质量和效益。
山东省经贸委在省委、省政府的领导下，按照“政府推动、企业为主、市场运作、
逐步推进”的原则，加强政府引导，认真抓好试点企业，积极引导工商企业物流
需求，不断探索新型物流管理模式，着力培育新的经济增长点。他们把这项工作
与解决经济运行中的突出问题相结合，与结构调整、企业改革相结合，有力地支
持了本地区经济的发展。
现将山东省经贸委《山东省开展优化企业物流管理工作情况的报告》转发你
们。请你们结合贯彻落实国家经贸委等六部委联合印发的《关于加快我国现代物
流发展的若干意见》(国经贸运行[2001]189号)，根据本地区实际情况，借鉴山
东的做法与经验，制定切实可行的措施，进一步推动现代物流工作。
二00一年九月五日
山东省经济贸易委员会文件
鲁经贸交字[2001]752号 签发人：鲍言富
山东省开展优化企业物流管理
工作情况的报告
国家经贸委：
近年来，在国家经贸委和山东省委、省政府的领导下，我省经贸系统在深化
企业改革，加大结构调整力度，加快技术进步的同时，积极开展优化企业物流管
理工作，取得了明显成效。据不完全统计，目前全省已有110多家企业在不同层
次、不同环节上推行了现代物流管理，产生直接经济效益10.5亿元。现将有关情
况报告如下：
一、优化企业物流管理工作的提出与思考
多年来，我省工业生产一直保持良好态势，增长速度和经济效益处于全国前
列。但是，两项资金占用过多的问题也同样困扰着我们，影响着生产的良性循环。
为了解决这一问题，我们一方面调整产品结构，加大营销力度；另一方面积极寻
求新的突破口和途径。通过调研我们发现，传统物流管理模式不适应市场经济要
求的问题日益突出，已成为影响生产发展和效益提高的一大障碍。于是，从1998
年底开始，我们在全省开展了优化企业物流管理活动。之所以这样做，主要基于
以下考虑：
一是我省企业传统物流管理弊端突出。企业自身物流系统“大而全”、“小
而全”，忽视物流环节的投资回报、资金占用和人员费用，自我服务比重过大，
效率偏低，内部管理职能分散；重生产，轻物流，物流管理和设施建设相对落后；
原材料和产成品库存过大，占压资金多；销售配送体系不健全，产品实体分配效
率不能满足售后服务要求。
二是现代物流管理在国际上得到广泛应用。现代物流理论改变了传统物流活
动彼此孤立分割，忽视成本核算的状况，使物流管理成为企业的“第三利润源”。
国外工商界特别是大企业已普遍采用现代物流方法，提高了经济国际化水平和市
场竞争力。在这方面，我国国有企业有较大的差距。
三是推行现代物流潜力巨大。国外经济发达国家物流成本一般占总成本的10
%，而国内企业一般占20-30%。1998年我们曾算过一笔帐：我省工业产成品库存
近600亿元，如果下降5个百分点，全年可节约资金30亿元。当年全省产成品销售
成本和销售费用分别增长8.4%和17%，如果降低2个百分点，全年销售成本可下降
97亿元，销售费用可节约4亿元，两项合计可达百亿元，经济效益十分可观。
四是国内推行现代物流管理的条件基本成熟。生产原材料形成买方市场，绝
大多数能够随时供应，可以最大限度地减少企业存货；运输基础设施已有相当规
模，各种运力大幅度增长，企业可以自由选择运输方式；计算机的普及应用和信
息通信网络的不断完善，使企业能够及时获取和交换物流信息；我国加入世贸组
织在即，运输等服务领域将进一步对外开放，国内运输企业也会更新观念，整合
功能，转轨变型，物流服务环境将有明显改善。
五是现代物流管理已成为一些企业的现实选择。企业通过技术改造和技术进
步，现代化水平大为提高，既缩小了生产技术和设备方面的差距，同时也增加了
在生产环节上降低成本，挖潜增效的难度。我省一些具有超前意识的企业已开始
认识到这一点，把目光转向了物流等非生产环节，取得了较为明显的效果。
通过上述分析，使我们看到了企业物流管理存在的差距和蕴藏的巨大潜力，
坚定了通过推行现代物流管理，提高经济运行质量和效益的信心和决心，把开展
这一活动摆在了经贸工作的重要位置，并逐步抓出了成效。
二、优化企业物流管理工作的组织与实施
我国现代物流落后于发达国家。究其原因，一是受经济发展水平的制约；二
是忽视了启动工商企业的物流管理和物流需求；三是缺乏政府的有效引导和推动。
针对这些问题，我省在优化企业物流管理工作中，始终遵循“政府推动，企业为
主，市场运作，逐步推进”的原则，科学定位和充分发挥政府、企业、市场各自
的作用，保证了工作的顺利开展。
（一）强化政府的组织引导。在组织机构上，建立了由省经贸委牵头，有关
部门参加的协调会议制度。下发了《关于开展优化企业物流管理工作的意见》，
编发了《企业物流信息》。先后召开了企业物流管理试点工作会议、行业物流座
谈会和全省经验交流会，提出了争取用三年左右的时间，使多数大中型企业实现
物流管理创新，现代物流产业得到发展，社会物流服务水平有明显提高的目标。
要求各行业主管部门、各市经贸委把现代物流管理提高到培植新的经济增长点，
改善经济运行质量，改善社会环境和投资环境的高度，从条条和块块两方面分头
去抓，条块结合，形成合力，共同推动物流管理目标的实现。
（二）与解决经济运行中的突出问题紧密结合。优化物流管理的主体是企业，
优化物流管理的目的是降低成本，增加效益。因此，我们要求企业把推行现代物
流作为新形势下加强管理，深化改革的重要内容，与解决经济运行中的突出问题
相结合，与调整结构、减员增效、主辅分离相结合，找准工作的切入点。工业企
业重点是导入现代物流理念和技术，对物流各环节进行优化整合，着重解决两项
资金占用过多、物流自我服务比重过大、物流管理职能分散的问题；运输企业重
点是摆脱单一运输业务的束缚，聚合物流服务功能，逐步向第三方物流转变，为
社会提供规范化、系统化、专业化的物流服务；商贸企业重点扩大代理配送的规
模及范围，运用电子商务等信息技术，努力实现代理配送网络化；邮政等公益性
行业主要是通过委托经营等方式，利用自身网络优势，开展专项物流服务。
（三）认真抓好试点工作。现代物流是一个新的领域，没有经验可以借鉴。
因此，我们在开展优化物流管理工作时，注意抓好试点工作。1999年上半年，确
定青岛、济南等5个市和青岛海尔集团等14家企业为试点单位；2000年3月，又将
试点范围扩大到了省136户重点企业。在整个试点过程中，我们着重抓了以下四
点：
一是在企业中导入物流理念。先后举办了6期培训班，邀请专家、学者讲课，
帮助企业了解现代物流与传统物流的区别，引导企业把现代物流作为核心竞争力
的一部分来抓。
二是开展物流“产学研”活动。与省内外多家大专院校和科研单位建立了联
系，借助他们的专业优势，帮助企业找出问题，制定系统、完整的物流方案，提
高物流管理水平。目前，部分企业的物流方案或发展规划已经完成，多数已付诸
实施。
三是总结推广先进经验。试点工作开始后，试点企业积极学习研究物流理论，
结合实际大胆实践，涌现出青岛海尔、淄博东大、青岛啤酒、潍坊发电厂等一批
各具特色的先进典型。我们及时通过召开经验交流会、举办实务讲座等形式对他
们的经验进行了总结推广，发挥了示范带动作用。
四是不断完善提高。根据物流管理已被企业所认识，一些企业进展快、成效
大的情况，今年年初，决定在全省开展“物流管理样板企业”活动，树立一批过
得硬的先进典型，督促先进企业百尺竿头，更进一步；使其他企业学有目标，赶
有方向，把物流管理活动更加广泛深入地开展下去。
（四）营造与优化企业物流管理相适应的社会环境。随着企业物流管理活动
的开展，我们认识到，企业物流发展到一定程度，需要社会物流环境的支撑。企
业物流和物流企业应当相互依存，相互支持，相互促进。因此，我们在推进企业
物流管理的同时，也重视了社会物流系统建设。为了推进社会物流的发展，我省
青岛、济南、烟台等市制定了物流发展规划，并开始组织实施。
三、优化企业物流管理工作的路子和效果
几年来，我省国有大中型企业，从实际出发，因企制宜，积极探索，实行重
点突破，创造了各具特色的物流管理新模式，取得了较好的效果。
（一）改革物流管理方式，实行物流一体化管理。一些规模较大、管理水平
较高的企业，将原来分散的物流管理职能重新整合，设立了专门的物流管理机构，
对供、产、销物流活动实施全过程、全方位管理。
（二）运用比价采购、招标采购、网上采购，优化物资供应链。我省企业按
照国家经贸委的要求，学习亚星集团“比价采购”经验，采购费用明显降低。据
对1082个企业统计，平均节约采购资金3.4%，占这些企业实现利润的37.14%。
（三）改革传统的自我服务模式，实行物流业务外包。德州棉纺集团、东营
天信纺织集团、华泰集团、东阿阿胶集团等企业，取消内部车队，将运输业务面
向社会招标，由专业运输公司承担，达到了减员增效、降低成本的目的。采取这
一措施后，张裕集团产成品吨公里运价比过去下降了43%。淄博东大化工集团98、
99两年运输量增长30%以上，运输费用不但未增，反而降低了1397万元。
（四）改善生产物流管理，努力实现生产精益化。一些企业学习借鉴国外经
验，在生产中将原材料和零配件直送工位，实现了零等待、零缺陷、零库存，既
充分利用了设备能力，又使生产场所相对集中，节约了运输费用和运输时间，降
低了在制品的占用资金。
（五）主辅分离，发展物流服务企业。我省一些有眼光、有实力的工业企业，
看准了物流业的发展前景，利用资金和配送网络优势，办起了物流企业，在为本
企业提供物流服务的同时，为社会提供第三方物流服务。目前，我省这样的公司
已有33家。
四、存在的问题及今后的工作打算
虽然我省在推行现代物流管理方面做了一些工作，取得了初步成效。但是，
与发达国家和先进省市相比，还存在很大差距。主要是：现代物流观念宣传普及
不够，不少企业仍然停留在传统的物流管理阶段；支持鼓励物流发展的政策法规
环境尚未形成；物流产业的发展面临着需求不足、投入不足的问题；物流管理人
才缺乏；物流技术标准体系有待建立，物流信息化水平低；企业物流管理机构尚
未成为本企业成本控制中心和利润核算中心。
今后我们要进一步加强领导，加大措施，促进物流管理上水平、上台阶。近
期主要抓好以下工作：一是结合我省经济发展水平和产业结构调整，做好物流基
础设施、物流信息系统、物流人才培养、物流市场培育等方面的规划。二是制定
《山东省现代物流发展意见》，推动我省海陆空立体化物流网络建设。三是组织
开展企业物流咨询、诊断活动，帮助企业提高物流管理水平。四是组织好“物流
管理样板企业”活动。（完）
二ΟΟ一年八月二十七日